mplementar filtros de seguridad no es desconfiar del cliente, es asegurar la sostenibilidad de la Agencia de Viajes y Turismo. Además de permitir tener la tranquilidad de que las ventas están blindadas.
Evitar las ventas online con tarjetas de crédito por parte de personas desconocidas
Modalidades de estafas
El cliente utiliza una tarjeta ajena que previamente ha sido hackeada y aporta los datos y documentos que no le pertenecen para tramitar el pago de manera fraudulenta. Una vez el titular real de la tarjeta se entera del consumo realizado se comunica con el banco y desconoce la compra.
El dueño de la tarjeta de crédito sí realiza el pago e inclusive efectúa el viaje pero, se comunica con su banco para anular el cargo registrado, solicitando la devolución del dinero porque no reconoce la compra.
Cómo prevenir
Vender únicamente al titular de la tarjeta.
Permitir la compra con tarjeta de crédito exclusivamente a clientes con tradición en la Agencia de Viajes y Turismo. Cuyas identificaciones sean validadas.
No aceptar tarjetas de crédito de clientes desconocidos
Solicitar una copia del documento de identidad y una foto de la tarjeta física.
Autorizar ventas online o telefónicas sólo a clientes conocidos
Estrategias internas
Revisar la Lista de Consulta AVAVIT (beneficio exclusivo para asociados)
Crear un listado de los titulares de tarjetas confiables
Mantener la Certificación PCI actualizada.
Crear protocolos internos de venta segura incluyendo formularios obligatorios y políticas de cancelación.
Mantener respaldo de todos los procesos: vouchers firmados, confirmaciones de aerolíneas, chat con conversaciones, etc.
Validar la dirección asociada a la tarjeta de crédito
Señales de alerta
Reservas de último minuto con excesiva prisa por montos muy altos
El cliente contacta únicamente por WhatsApp y generalmente por un número internacional
Solicitud de información para grupos grandes
El nombre del pasajero no coincide con el titular de la tarjeta.
El cliente intenta pagar con 3 o 4 tarjetas de crédito diferentes en cuestión de minutos.
La dirección postal asociada a la tarjeta no es residencial
Acciones sospechosas
El titular de la tarjeta no está presente en el proceso de la compra.
El titular de la tarjeta compra boletos aéreos para terceros sin que esté incluido en el viaje.
Titulares de tarjetas de crédito muy jóvenes haciendo gastos excesivos.
El cliente cambia la identificación de los pasajeros a último momento.
Compras cuantiosas e inmediatas para fines de semana
